Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ меняются 14 июля

14 июля 2026 года все организации и индивидуальные предприниматели, подпадающие под действие Федерального закона № 115-ФЗ (кроме некредитных финансовых организаций), обязаны утвердить новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Это требование закреплено в Постановлении Правительства № 1157 и связано с вступлением в силу изменений, внесенных Федеральным законом от 15.12.2025 № 462-ФЗ.

Кто обязан обновить ПВК

Новая редакция ПВК должна быть утверждена широким кругом лиц из статей 5 и 7.1 Закона № 115-ФЗ, включая, но не ограничиваясь, поэтому рекомендуем это учесть:

• риэлторам, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью,
• лизинговым, факторинговым, организаторам азартных игр,
• операторам связи (оказывающие услуги подвижной радиотелефонной связи), организации федеральной почтовой связи, участники рынка драгоценных металлов и камней,
• адвокатам, нотариусам, аудиторам, бухгалтерам, юристам,
• лицам, осуществляющие майнинг цифровой валюты (включая участников майнинг-пулов) и доверительные собственники иностранных структур без образования юридического лица.

Что конкретно нужно изменить в ПВК

Срок в 14 июля 2026 года связан с тем, что 14 июня вступили в силу отдельные положения Федерального закона № 462-ФЗ.

В связи с этим в новую редакцию ПВК необходимо включить изменения по следующим ключевым направлениям:

• программа по замораживанию (блокированию): необходимо скорректировать порядок применения мер к имуществу лиц, включенных в перечни экстремистов и террористов. Новый порядок должен учитывать, что сроки для этих мер теперь жестко регламентированы: они должны применяться строго не позднее 24 часов с момента размещения соответствующего перечня на официальном сайте.
• порядок проведения проверок: необходимо установить новый порядок проверок клиентов по всем Перечням с учетом разъяснений Росфинмониторинга о порядке исчисления времени в связи с изменениями в законе.
• программа приостановления операций: в связи с изменениями в законодательстве, в ПВК также нужно внести уточнения в программу приостановления операций, в том числе в случаях расходования фигурантами решений МВК назначенного им гуманитарного пособия.

Что делать после утверждения новой редакции

После того как вы утвердите новую редакцию ПВК, важно не забыть о следующих шагах:

• разместить утвержденную редакцию ПВК в разделе «Организация внутреннего контроля» в личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга,
• организовать дополнительный инструктаж для всех сотрудников, чья деятельность связана с исполнением ПВК, чтобы ознакомить их с новыми требованиями.