Изменен ФЗ-115 с 1 июля 2026 года

1 июля 2026 года вступил в силу Федеральный закон от 10.06.2026 № 172-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который вносит изменения в редакцию Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В ФЗ-115 внесены следующие изменения:

• перечень операций, подлежащих обязательности для страховых компаний дополнен страхованием жизни с объявляемой доходностью и страхованием жизни с объявляемой доходностью;
• идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с объявляемой доходностью, договорам долевого страхования жизни, договорам страхования жизни с расчетной доходностью, договорам пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;
• в отношении договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с объявляемой доходностью, договора долевого страхования жизни, договора страхования жизни с расчетной доходностью, договора пенсионного страхования упрощенная идентификация может быть проведена, если сумма страховых премий по указанным договорам не превышает 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей.

ПВК НФО (организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Банку России) должны быть приведены в соответствие с требованиями Федерального закона №172-ФЗ  до 1 октября 2026 года.

НФО обязаны провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ и оформить факт обучения.